Méthodologie
En avançant à vos côtés, nous vous garantissons écoute et expertise afin de vous conseiller au mieux et aller au-delà de vos besoins. Et ce, qu’importe votre situation, votre niveau de revenu ou votre projet. La gestion de patrimoine peut sembler complexe mais nous agissons chaque jour pour la rendre accessible à tous et vous aider à faire les bons choix.
Maîtrise de la chaîne
de valeur avec un
intermédiaire unique et dédié
Adaptation pour chaque
projet pour une prise en
charge sur mesure
Une méthodologie
en 4 étapes qui a fait
ses preuves
Etapes de la méthodologie
Audit patrimonial
Avant tout, prenons le temps de nous connaître. Nous vous proposons un entretien gratuit pour faire le point sur votre situation et connaître vos besoins, objectifs et prévisions. Le questionnaire porte sur de multiples sujets comme votre emploi, vos revenus, votre fiscalité, votre situation patrimoniale immobilière (emprunts, banque, assurance), la protection de votre conjoint et/ou ayant droits, la retraite, la succession ou transmission… Des données que nous analyserons avant de passer à l’étape suivante.
Préconisations
Une fois l’audit réalisé, nous reprenons l’ensemble des problématiques et objectifs et nous vous présentons nos préconisations de solutions via un nouvel entretien. Nous vous remettons alors des simulations d’investissements, de placements pour modéliser la constitution d’un patrimoine, la réduction fiscale, la capitalisation à la retraite, la succession… Nous balayons aussi les avantages et inconvénients de chaque solution.
Mise en place de solutions
Les solutions peuvent être la souscription de contrats d’épargne, immobilier, d’actes de gestion de patrimoine, l’accompagnement et le conseil en matière de succession et de projet de donation. Selon l’ampleur du projet, de nouveaux rendez-vous sont programmés.
– Immobilier : sélection de produits immobiliers d’investissement (neufs ou anciens) avec les différentes possibilités d’exploitation en nu ou en meublé, en nom propre ou en société, revente d’actifs, arbitrages patrimoniaux pour réinvestir sur des projets plus adaptés aux besoins.
– Finance : la souscription de contrats d’épargne, le pilotage d’investissement immobilier, l’accompagnement des actes juridiques majeurs (donation, succession, démembrement, aménagement des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie) et d’actes de gestion de patrimoine.
Gestion et suivi de projet
Une fois les solutions mises en place, nous assurons leur suivi. Cela peut passer par de l’aide à la déclaration, du suivi de la gestion des contrats d’épargne, la mise en conformité des contrats (approche du risque), l’adaptation à vos projets de vie chaque année. En résumé, une veille et un suivi annuel.
Vous avez une demande spécifique ? Nous pouvons directement échanger ensemble et mettre en place des solutions rapidement.
N’hésitez pas à nous contacter !
