Bien créer ou gérer son patrimoine c’est avant tout bien le comprendre. Il existe de nombreux leviers pour le constituer et l’optimiser au fil de vos projets de vie. Notre cabinet met son expérience et ses expertises multisectorielles pour appréhender vos besoins, vos objectifs et y apporter une analyse et des conseil globaux et complets pour ainsi construire ensemble la meilleure stratégie patrimoniale.
Méthodologie
En avançant à vos côtés, nous vous garantissons écoute et expertise afin de vous conseiller au mieux et aller au-delà de vos besoins. Et ce, qu’importe votre situation, votre niveau de revenu ou votre projet. La gestion de patrimoine peut sembler complexe mais nous agissons chaque jour pour la rendre accessible à tous et vous aider à faire les bons choix.
Maîtrise de la chaîne de valeur avec un intermédiaire unique et dédié
Adaptation pour chaque projet pour une prise en charge sur mesure
Une méthodologie en 4 étapes qui a fait ses preuves
Etapes de la méthodologie
Audit patrimonial
Avant tout, prenons le temps de nous connaître. Nous vous proposons un entretien gratuit pour faire le point sur votre situation et connaître vos besoins, objectifs et prévisions. Le questionnaire porte sur de multiples sujets comme votre emploi, vos revenus, votre fiscalité, votre situation patrimoniale immobilière (emprunts, banque, assurance), la protection de votre conjoint et/ou ayant droits, la retraite, la succession ou transmission… Des données que nous analyserons avant de passer à l’étape suivante.
Préconisations
Une fois l’audit réalisé, nous reprenons l’ensemble des problématiques et objectifs et nous vous présentons nos préconisations de solutions via un nouvel entretien. Nous vous remettons alors des simulations d’investissements, de placements pour modéliser la constitution d’un patrimoine, la réduction fiscale, la capitalisation à la retraite, la succession… Nous balayons aussi les avantages et inconvénients de chaque solution.
Mise en place de solutions
Les solutions peuvent être la souscription de contrats d’épargne, immobilier, d’actes de gestion de patrimoine, l’accompagnement et le conseil en matière de succession et de projet de donation. Selon l’ampleur du projet, de nouveaux rendez-vous sont programmés.
– Immobilier : sélection de produits immobiliers d’investissement (neufs ou anciens) avec les différentes possibilités d’exploitation en nu ou en meublé, en nom propre ou en société, revente d’actifs, arbitrages patrimoniaux pour réinvestir sur des projets plus adaptés aux besoins.
– Finance : la souscription de contrats d’épargne, le pilotage d’investissement immobilier, l’accompagnement des actes juridiques majeurs (donation, succession, démembrement, aménagement des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie) et d’actes de gestion de patrimoine.
Gestion et suivi de projet
Une fois les solutions mises en place, nous assurons leur suivi. Cela peut passer par de l’aide à la déclaration, du suivi de la gestion des contrats d’épargne, la mise en conformité des contrats (approche du risque), l’adaptation à vos projets de vie chaque année. En résumé, une veille et un suivi annuel.
Ce sont les projets ou grandes étapes de votre vie qui interrogent sur la gestion patrimoniale. Nous sommes à votre écoute pour vous accompagner.
N’hésitez pas à nous contacter !
Piloter des projets d’investissements
La part de l’immobilier dans un patrimoine est parfois prépondérante et son incidence fiscale est loin d’être neutre. C’est pour cette raison que le cabinet Concept Patrimoine a mis en place une équipe dédiée de CGP (Conseillers en Gestion de Patrimoine) afin d’analyser et de prendre en compte l’ensemble des paramètres d’investissement notamment la partie fiscale très abstraite et complexe pour le client profane en la matière.
Mais avant tout cela, nous vous guidons vers la meilleure stratégie à adopter en termes de crédits, de type de biens, d’emplacement. Et ce, qu’il s’agisse d’un investissement locatif ou bien de l’acquisition de votre résidence principale ou secondaire
Choisir les bons placements financiers
Assurantiels ou bancaires, il existe aujourd’hui de nombreux dispositifs disponibles pour réaliser des placements financiers. Nous mettons notre méthodologie et nos expertises à votre service pour aider à choisir la meilleure solution financière en fonction de vos objectifs ou de ceux que nous pourrions définir ensemble. Nous veillons à apporter une vision globale à nos clients pour garantir une stratégie mêlant rendement et sécurité de façon durable. Des suivis vous seront proposés pour garantir des placements optimaux en fonction des variations du marché et des changements dans vos projets de vie.
Se protéger soi-même et ses proches
Des préoccupations peuvent apparaître pour anticiper votre futur et notamment votre retraite et faire face à vos dépenses (votre baisse programmée de revenus) . Les mêmes notions de protection sont soulevées pour vos proches : comment protéger mon conjoint en cas de décès ? Comment transmettre à mes enfants tout en profitant de mes biens et revenus actuels ? Comment optimiser ma succession de mon vivant pour garantir un avenir serein à mes enfants et poursuivre la valorisation du patrimoine constitué jusqu’alors ? Nous sommes convaincus que ces questions, de retraite, de succession, de donation, même si elles ne sont pas toujours plaisantes à considérer, doivent être étudiées avec précision pour aller vers plus de tranquillité et de sécurité.
Projets de vie et patrimoine
Notre livre blanc vous guide vers une gestion de patrimoine pertinente
La création et la gestion d’un patrimoine peuvent sembler complexes et demandent une parfaite connaissance et maîtrise des marchés immobiliers et financiers mais également une parfaite connaissance de l’environnement fiscal qui est en permanente évolution en France. Chez Concept Patrimoine, notre équipe est constituée d’experts dans chaque domaine ce qui nous permet de vous conseiller à tous les niveaux, en prenant en compte tous les facteurs. Vous souhaitez en savoir plus ou avez des questions ? Notre volonté est d’ouvrir ces sujets au plus grand nombre pour que chacun puisse accéder à des conseils et oser en savoir plus. N’hésitez plus à sauter le pas !
