Bien créer ou gérer son patrimoine c’est avant tout bien le comprendre. Il existe de nombreux leviers pour le constituer et l’optimiser au fil de vos projets de vie. Notre cabinet met son expérience et ses expertises multisectorielles pour appréhender vos besoins, vos objectifs et y apporter une analyse et des conseil globaux et complets pour ainsi construire ensemble la meilleure stratégie patrimoniale.
Piloter des projets d’investissements
La part de l’immobilier dans un patrimoine est parfois prépondérante et son incidence fiscale est loin d’être neutre. C’est pour cette raison que le cabinet Concept Patrimoine a mis en place une équipe dédiée de CGP (Conseillers en Gestion de Patrimoine) afin d’analyser et de prendre en compte l’ensemble des paramètres d’investissement notamment la partie fiscale très abstraite et complexe pour le client profane en la matière.
Mais avant tout cela, nous vous guidons vers la meilleure stratégie à adopter en termes de crédits, de type de biens, d’emplacement. Et ce, qu’il s’agisse d’un investissement locatif ou bien de l’acquisition de votre résidence principale ou secondaire
Choisir les bons placements financiers
Assurantiels ou bancaires, il existe aujourd’hui de nombreux dispositifs disponibles pour réaliser des placements financiers. Nous mettons notre méthodologie et nos expertises à votre service pour aider à choisir la meilleure solution financière en fonction de vos objectifs ou de ceux que nous pourrions définir ensemble. Nous veillons à apporter une vision globale à nos clients pour garantir une stratégie mêlant rendement et sécurité de façon durable. Des suivis vous seront proposés pour garantir des placements optimaux en fonction des variations du marché et des changements dans vos projets de vie.
Se protéger soi-même et ses proches
Des préoccupations peuvent apparaître pour anticiper votre futur et notamment votre retraite et faire face à vos dépenses (votre baisse programmée de revenus) . Les mêmes notions de protection sont soulevées pour vos proches : comment protéger mon conjoint en cas de décès ? Comment transmettre à mes enfants tout en profitant de mes biens et revenus actuels ? Comment optimiser ma succession de mon vivant pour garantir un avenir serein à mes enfants et poursuivre la valorisation du patrimoine constitué jusqu’alors ? Nous sommes convaincus que ces questions, de retraite, de succession, de donation, même si elles ne sont pas toujours plaisantes à considérer, doivent être étudiées avec précision pour aller vers plus de tranquillité et de sécurité.
Ce sont généralement les projets ou grandes étapes de votre parcours qui interrogent sur la gestion patrimoniale, nous sommes à votre écoute pour accompagner vos projets de vie.
La création et la gestion d’un patrimoine peuvent sembler complexes et demandent une parfaite connaissance et maîtrise des marchés immobiliers et financiers mais également une parfaite connaissance de l’environnement fiscal qui est en permanente évolution en France. Chez Concept Patrimoine, notre équipe est constituée d’experts dans chaque domaine ce qui nous permet de vous conseiller à tous les niveaux, en prenant en compte tous les facteurs. Vous souhaitez en savoir plus ou avez des questions ? Notre volonté est d’ouvrir ces sujets au plus grand nombre pour que chacun puisse accéder à des conseils et oser en savoir plus. N’hésitez plus à sauter le pas !
